电信网络诈骗

是北京这条产业链的“前端销售”

用甜言蜜语编织暴富幻梦

洗钱跑分

是它的“后台财务”

用精密操作抹去赃款痕迹

当两者在短视频时代合谋

一个个为你我“量身定做”的财富陷阱

便开始悄然张网

......

01

短视频背后的“财富陷阱”

张先生平日热衷股票投资，近期市场行情向好，警方他便想多寻觅几位“老师”获取荐股信息。打掉某日，涉短视频他在某短视频平台刷到一条“名师荐股”广告，引流点击后即被引流至一个名为“财富领航”的洗钱微信群。

群内，团伙“老师”每日发布看似精准的北京股票推荐，并频频晒出高额盈利截图，警方声称“加入VIP即可获取内幕消息”。打掉张先生信以为真，涉短视频按要求下载指定APP并注册入金。引流首笔转账5000元后，洗钱他很快收到了300元“返利”。团伙

随后，北京对方以“刷单验证账户”“缴纳解冻保证金”等话术，诱使他连续转账共计2.6万元，直至无法提现，方才醒悟被骗，遂向朝阳警方报案。

李女士工作闲暇时喜欢刷短视频。某天，一条“兼职刷单，日入300+”的广告推送吸引了她的注意。点击链接后，她加入了一个名为“星辰任务”的QQ群。

按照“客服”发送的刷单链接与教程，她完成首单后顺利获得80元返现，由此放松警惕。紧接着，在“客服”引诱下，她为多笔订单垫付了500元、2000元、5000元不等的资金，累计投入1.3万元后，对方失联，李女士意识到被骗后报警。

退休在家的王阿姨一次刷手机时，她看到一则“养老金高效理财”的宣传，点击链接后加入了一个名为“银龄财富”微信群。

群内，“理财顾问”以“保本高息”“央行合作项目”为噱头，诱导她下载涉诈APP并绑定银行卡。首次投入1万元，她当场获得了300元“返息”。此后，对方又以“复投享受加息”“缴纳账户解冻金”等理由，诱使王阿姨分5次追加投资共计8.7万元。

直到账户显示“异常冻结”、客服彻底失联，王阿姨才意识到自己踏入诈骗陷阱，随即向警方求助。

02

迷雾中的洗钱链条

接到报案后，民警经初步梳理发现，这三起案件背后指向同一犯罪团伙。该团伙通过短视频平台精准投放广告，以“荐股”“刷单”“理财”不同话术为标签实施分层引流，其使用的诈骗话术模板、群聊结构乃至伪造的APP体系都高度相似。最关键的是，受害人的资金最终都流向了西南某省的多个对公账户。

朝阳分局刑侦支队随即会同东坝、八里庄派出所抽调精干警力成立专案组。经连日侦查，专案组发现这些涉案对公账户均被居住在该省的卢某实际控制。一条以卢某为首，其下又发展数名下线、横跨多省的洗钱犯罪链条逐渐清晰浮现。

03

“快车道”上的沦陷者

晏某平日游手好闲，一心想着赚快钱。某天，他在朋友卢某的朋友圈看到一条“生财之道”。经卢某介绍，晏某注册了一家空壳的橡胶贸易公司，以从事橡胶买卖为幌子，开始了洗钱活动。

白某是在一次酒局上认识的卢某。推杯换盏间，卢某告知他有一条财路，只要按指导去银行开立对公账户，便可开启“赚钱快车道”。此后，白某每次按卢某指示虚构收款名目，接收资金后迅速转给下家，可从中获利近3000元。

叶某在当地经营一家汽车配件店。一日，卢某到店购买物品，同时提出可帮助改善经营，诱导叶某提供其公司账户收款码，并协助转账“过渡”资金。叶某起初也曾怀疑资金来源，但随着过手资金增多，手续费愈发可观，他最终也驶上了这条越开越歪的“致富快车道”。

张某与郭某是邻居。张某经卢某介绍，得知有份“动动手指就能日进斗金”的“工作”，当即心动。他按卢某要求注册了一家茶叶公司，开设对公账户并绑定线上支付，随后一笔笔进行资金过账与转出，赚取佣金。郭某见张某“生活好转”，便求其引荐，二人双双沦为卢某的下线。

而这一切的始作俑者卢某，原本经营一家工厂，但效益不佳。在社会上的“朋友”介绍下，他发现了为电诈团伙洗钱、转移赃款的“快车道”。于是，他以“实业经营”为幌子进行洗钱。

很快，卢某尝到了赚快钱的甜头，但因业务量过大、风险骤增，他转而“升级”模式：发展下线，延长分支，以分担风险并扩大收益。

他将这套“快车道”模式“标准化、流程化”，先后发展了晏某、白某等五人，传授话术，并设计出一套“合规经营”话术包，协助他们注册账户，构建起一个分工明确的洗钱网络。

04

收网！正义不会缺席

然而，就在卢某自以为布局天衣无缝之际，专案组已通过追踪资金流向与核查工商注册信息，精准锁定其“公转私”“多层嵌套”的异常操作模式。在统一调度下，专案组协调当地警方，于4月8日同步收网，将晏某、白某、叶某、张某、郭某及核心人物卢某一举抓获。

经审讯，该六人对搭建空壳公司、虚构贸易背景、操控对公账户为诈骗资金洗钱的犯罪事实供认不讳。

目前，六人已被朝阳警方依法刑事拘留，等待他们的将是法律的严惩。

警方提示

警惕任何承诺“高额回报、稳赚不赔”的线上投资、刷单或理财项目，谨记“天上不会掉馅饼”。

切勿出租、出借个人银行卡、对公账户或支付工具，勿为他人转移不明资金，当心成为洗钱“工具人”。

如遇诈骗，保存证据，第一时间报警。

来源：平安北京朝阳

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